Siapa Truong My Lan? Dari kios pasar hingga kasus penipuan terbesar di Vietnam, naik turunnya dugaan dalang penipuan

Pasangan itu, yang memiliki dua anak perempuan, mendirikan restoran dan hotel serta portofolio properti di Vietnam dan Hong Kong.

03:05

Kasus Penipuan Keuangan Terbesar Vietnam Dimulai, Taipan Properti Terancam Hukuman Mati

Kasus penipuan keuangan terbesar Vietnam dimulai, taipan properti menghadapi hukuman mati

Lan tidak sering difoto di acara-acara dan sebelum penampilan pengadilan pengusaha berusia 67 tahun itu, ada sedikit informasi tentang kehidupan pribadinya dan perusahaan.

Tahun-tahun awal bisnis itu menghasilkan sedikit petunjuk tentang motivasi dugaan penipuan US$12 miliar yang mengikutinya, setara dengan hampir 3 persen dari PDB Vietnam 2023 senilai US$426 miliar. Lan dituduh menggunakan perusahaan nominee di dalam dan di luar Vietnam untuk secara efektif meminjamkan dirinya ratusan juta dolar dari megabank Vietnam Saigon Commercial Bank.

Jaksa menuduh Lan melakukan “kejahatan terorganisir” dengan “konsekuensi serius” dan dia menghadapi hukuman mati maksimum, menurut media pemerintah. Bagian pertama dari persidangannya akan berakhir pada bulan April.

Lan telah bertahun-tahun menjadi tokoh sentral dalam dunia keuangan Vietnam.

Dia mengatur penggabungan SCB yang bermasalah dengan dua pemberi pinjaman pada tahun 2011 dalam sebuah rencana yang dikoordinasikan dengan Bank Negara Vietnam, bank sentral negara itu. Sejak itu, SCB dengan cepat menjadi salah satu bank komersial terbesar berdasarkan aset di Vietnam.

Tetapi pengungkapan dalam kasus pengadilan terhadapnya telah mencengkeram Vietnam dan mengejutkan dunia.

Lan, yang menjadi ketua raksasa properti Van Thinh Phat Group, atau VTP, mengelola sekitar 1.000 entitas, dijuluki perusahaan “hantu” yang terdaftar di Vietnam dan luar negeri dan beroperasi di bawah payung VTP, menurut jaksa. Entitas-entitas ini berfungsi sebagai saluran untuk aliran dana pinjaman.

VTP adalah salah satu perusahaan real estat terkaya di Vietnam dan proyek-proyeknya meliputi bangunan tempat tinggal mewah, kantor, hotel, dan pusat perbelanjaan.

Jaksa mengatakan kepemilikan sahamnya yang sebenarnya di SCB diyakini lebih dari 90 persen melalui lebih dari 1.000 perusahaan hantu. Mereka belum merinci bagaimana dana yang dihias itu digunakan.

Lan membantah tuduhan itu pada awal persidangannya awal bulan ini, menurut media pemerintah.

Chu dituduh membantu istrinya meminjam uang secara ilegal dari SCB dan menyebabkannya kehilangan 9,12 triliun dong Vietnam (US $ 368 juta).

Skandal itu memiliki konsekuensi yang lebih luas bagi sektor keuangan Vietnam, kata para ahli.

“Kemampuan Lan untuk diduga memanipulasi SCB untuk waktu yang lama menimbulkan kekhawatiran tentang transparansi dan akuntabilitas secara keseluruhan dalam perusahaan Vietnam,” kata Giang Phung, seorang peneliti keuangan di ISC Paris Business School.

Dari awal 2018 hingga Oktober 2022, ketika SCB ditebus oleh negara setelah kehabisan simpanannya, Lan mengambil sejumlah besar dengan mengatur pinjaman yang melanggar hukum kepada perusahaan cangkang, menurut penyelidik publik.

Sekitar $ 1,2 miliar hilang oleh pemegang obligasi yang diterbitkan oleh Van Thinh Phat, perusahaan real estat Lan, kata para penyelidik.

Lan hanya bisa melaksanakan rencananya dengan diduga menyuap pejabat kunci bank negara dan gubernur, menurut para penyelidik. 85 orang lainnya sedang dituntut sehubungan dengan kasus ini, termasuk seorang mantan pejabat bank sentral yang dituduh menerima suap US $ 5,2 juta.

Dugaan keterlibatan sejumlah besar individu dan perusahaan, termasuk pemain kunci dalam sektor perbankan, menandakan potensi masalah sistemik di mana pengawasan mungkin telah dikompromikan, kata para analis.

“Meskipun kasus ini menunjukkan potensi kerentanan dalam tata kelola perusahaan Vietnam, ini juga merupakan bukti komitmen negara untuk membasmi penipuan dan meminta pertanggungjawaban individu, tidak peduli status mereka,” kata Ken Duong, seorang pengacara di Duong Global Business Consulting.

Lan memiliki beberapa properti besar di lokasi utama Kota Ho Chi Minh dan memiliki banyak aset di luar negeri, menurut penyelidik dan data publik. Dia memiliki hubungan dekat dengan para pemimpin puncak Kota Ho Chi Minh, yang memanfaatkan aksesnya ke lokasi-lokasi utama dan membantu mendukung penipuannya, menurut sumber pemerintah, yang menolak disebutkan namanya.

Persidangan ini merupakan bagian dari “Blaing Furnace” – kampanye anti-korupsi yang diluncurkan pada tahun 2016 oleh Nguyen Phu Trong, sekretaris jenderal Partai Komunis Vietnam dan pemimpin terpenting negara itu.

Kampanye anti-korupsi telah menyebabkan beberapa penangkapan profil tinggi dan pengunduran diri tokoh-tokoh top, termasuk mantan presiden negara itu Vo Van Thuong bulan ini.

Kisah ini terjadi pada saat Vietnam, salah satu ekonomi dengan pertumbuhan tercepat di Asia Tenggara, menarik lebih banyak perusahaan multinasional asing karena konflik perdagangan AS-China mendorong produsen besar untuk memindahkan sebagian atau seluruh kapasitas produksi mereka keluar dari China.

Investasi asing langsung di Vietnam naik 32,1 persen ke rekor tertinggi $ 36,6 miliar tahun lalu, menurut data resmi negara itu.

Ada kekhawatiran persidangan Lan dapat sangat merusak kepercayaan investor terhadap lingkungan bisnis Vietnam, sehingga lebih sulit untuk menarik investasi asing yang sangat dibutuhkan.

“Investor asing mungkin menjadi lebih berhati-hati, menuntut peraturan yang lebih ketat dan prosedur uji tuntas yang lebih baik sebelum memasuki pasar Vietnam,” kata Giang.