MAS mencabut lisensi Apical Asset Management tentang pelanggaran anti pencucian uang

SINGAPURA (THE BUSINESS TIMES) – Otoritas Moneter Singapura (MAS) pada hari Selasa (28 Juli) mencabut lisensi layanan pasar modal dari Apical Asset Management karena melanggar persyaratan anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme (AML / CFT) otoritas.

Kepala eksekutif Apical Asset Management Yeh Yin Yee dan direkturnya, Bernard Kan Cheok Yin, juga ditegur oleh MAS karena gagal melaksanakan tugas dan fungsi mereka untuk memastikan bahwa manajer aset mematuhi semua hukum dan peraturan yang mengatur operasinya.

MAS mengatakan dalam sebuah pernyataan bahwa inspeksi Apical Asset Management menemukan “kekurangan parah” dalam kontrol AML / CFT dari 2013 hingga 2018, dan bahwa itu tidak memiliki kebijakan dan prosedur dasar AML / CFT, yang mengeksposnya pada risiko menerima dan mencuci hasil kejahatan.

Risiko ini meningkat mengingat struktur kepemilikan yang kompleks, yang terdiri dari beberapa lapisan dan entitas investasi, yang digunakan oleh beberapa pelanggan Apical, kata MAS.

Di antara kegagalannya adalah bahwa manajer aset tidak melakukan penilaian risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme di seluruh perusahaan, yang sangat penting untuk memungkinkan pemahaman yang lebih baik tentang kerentanan keseluruhannya terhadap risiko tersebut untuk mengembangkan langkah-langkah untuk mengatasinya.

Menurut pedoman MAS, lembaga keuangan diharapkan untuk melakukan penilaian ini setidaknya setiap dua tahun, atau ketika ada peristiwa pemicu material, seperti akuisisi segmen pelanggan baru, atau pengenalan produk dan layanan baru.

Apical juga tidak menilai pelanggannya dengan benar untuk menentukan apakah mereka menghadirkan risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme yang lebih tinggi. Kontrol dan prosedur pemantauannya yang sedang berlangsung juga kurang, mengakibatkan kegagalannya untuk melakukan pemantauan yang ditingkatkan terhadap dana yang terkait dengan orang yang terpapar secara politik untuk jangka waktu yang signifikan.

Akhirnya, manajer aset juga tidak tunduk pada kontrol AML / CFT untuk audit independen untuk menilai efektivitasnya, kata MAS.

MAS menegur Yeh dan Kan karena pasangan itu adalah satu-satunya direktur di dewan dan dengan demikian terutama bertanggung jawab atas manajemen dan pelaksanaan urusan Apical.